Actividades Sociemocionales

Estas actividades las estaremos trabajando semanalmente, no son obligatorias, sin embargo son divertidas, por ello te pido que ahora que tienes un poco mas de tiempo participes y chance hasta te hagas famoso!!

En esta pagina encontraras mas que retos (libros, concursos, actividades de CONSTRUYE T, Webinars, etc)

El webinar de esta semana será el miércoles  29 de Abril a las 12:00 hrs  a traves de facebook

http://jovenesencasa.educacionmediasuperior.sep.gob.mx/socioemocionales-en-casa/webinars/

ojalá puedas escucharlos.

Checa en este link Retos formativos para que conozcas los retos semanales que harán chicos de todo el país, si hace alguno mandamelo a mi email para saber que estas participando y ganarás puntos en la materia.

Anímate!!!

Sigue la contingencia!

Hola Queridos alumnos, en otra situación a partir del 20 de abril sería el regreso de vacaciones de semana santa, con la contingencia que vivimos se nos habían informado que regresaríamos a las aulas el 30 de abril, por los motivos que ya conocen, no pudo ser posible sino hasta el 1 de junio, por esa razón seguiremos trabajando en linea, a través de este blog y de mensajes de whatsapp, por lo que les pido sigan atentos a los trabajos que les esteré solicitando por este medio, espero que salgamos todos bien librados de esta situación tan preocupante a nivel mundial y respetemos la cuarentena que se nos pide hagamos todos! Se que son tiempo difíciles que nos están causando mucha ansiedad, desesperación y angustia, sin embargo ustedes son jóvenes fuertes, sanos e inteligentes que se adaptan sin problema a los cambios, por ello seguiremos utilizando las herramientas tecnológicas que nos permitan continuar en comunicación, no por ello los saturaré de información  y tareas pues no quiero agregar mas estrés en sus vidas!, Les mando un abrazo fuerte lleno de cariño y con la esperanza que regresando a clases podamos estar juntos de nuevo aunque sea solo para desearles éxito en su nuevo camino! Les quiere su maestra Mayra Morfín💗

¿Cómo trabajaremos en la materia durante la contingencia del coronavirus?

Hola Chicos muy buenas tardes!, el día de hoy empezaremos a organizar las actividades que estaremos realizando durante los días que estemos en cuarentena por la contingencia del coronavirus, esto con el fin de dar continuidad a las clases,las cuales ya no podrán darse de manera presencial, para lo cual  a través de este blog y el whatspp estaré mandando actividades para que no perdamos la secuencia. Seguimos en contacto para que cuando les avise por whatsapp chequen este blog y me manden las actividades a mi email o según lo que les indique. Muchas gracias y cuídense muchisimo!!
C.P. Mayra Morfín Balboa

Analisis financiero

Video de introducción al tema de la secuencia 3 "Análisis financiero", véanlo por favor para analizarlo en clase

Las 5 causas de demora en las Cobranzas

1 – El cliente intenta demorar el pago lo máximo posible Esta es la causa más frecuente de demora en los cobros. Los clientes siempre intentarán pagar lo más tarde posible ya que ésto hace a la salud financiera de sus propios negocios: cobrar temprano y pagar tarde. Las excusas son muy variadas: no recibí la factura (icluso cuando tenemos su acuse de recibo), estoy esperando el pago de otro cliente, el pago ya salió y se debe haber demorado el banco, etc. Esto se hace más grave aún si tus productos o servicios no son críticos para tus clientes, o si son fácilmente reemplazables. Clave: Reclamar los pagos el mismo día de vencida la factura. Esto muestra que para tí es algo importante y que le darás seguimiento, por lo que el cliente priorizará pagarte a tí por sobre otros proveedores. También debes darle seguimiento a los compromisos que haya tomado el cliente. Por ejemplo si se compromete a pagar el próximo lunes, debes verificar si el pago se ha realizado y en caso que no sea así reclamarle ese mismo día. Ten en cuenta que eres tú el mayor interesado en que el pago se realice y si no te ocupas de ello, ¿Por qué habrá de ocuparse el cliente? 2 – El cliente no tiene presente el pago Algunos clientes reciben la factura y la dejan a un lado ya que aún queda tiempo para el vencimiento. No se programan ningún recordatorio para realizar el pago, de hecho esperan que tú les hagas recordar cuando se acerque la fecha de vencimiento. Otros clientes tienen procesos administrativos desordenados y la factura se pierde en el circuito administrativo del cliente, no llegando a las manos de quien se ocupa de realizar los pagos a proveedores. Cualquiera sea el caso el pago no se realizará hasta que alguien le avise al cliente que está pendiente. Clave: Enviarle un recordatorio unos días antes del vencimiento de la factura. Este recordatorio debe ser en tono amigable y presentado como una ayuda que le das a tu cliente para que recuerde el pago. 3 – El cliente presentó una disputa a la factura Cuando un cliente recibe una factura que entiende es incorrecta, éste presenta una disputa y queda a la espera de una respuesta por parte tuya. Hasta que la disputa no haya sido resuelta el cliente no realizará el pago. Las disputas suelen deberse a errores internos en alguna parte del proceso de tomar el pedido, entregar el pedido y emitir la factura. Algunos ejemplos pueden ser que han aplicado mal la lista de precios, se facturaron productos / servicios por cantidades equivocadas, o que algunos de los productos entregados estaban defectuosos. Clave: Darle rápido tratamiento a las disputas, asignando una persona responsable de resolverlas. Adicionalmente debes identificar las principales causas de disputas por parte de clientes y corregir los procesos internos en tu empresa para que no vuelvan a ocurrir. Ver artículo: ¿Cómo tratar las disputas de facturas por parte de tus clientes? 4 – El cliente no recibió la factura o la recibió tarde Algunas veces es verdad que el cliente no recibió la factura, o que la recibió cuando la fecha de vencimiento estaba muy próxima. Esto es algo en lo que no puedes fallar. Clave: Revisar y corregir los procesos de emisión y envío de facturas. 5 – El cliente no tiene capacidad o voluntad de pago En este caso el problema estuvo al inicio del proceso, en el momento en que se aprobó darle crédito comercial al cliente. Llegado a esta situación no hay mucho que hacer más que tomar acciones legales con el cliente, aunque algunas veces el costo de avanzar por esta vía no se justifica dado el monto de la factura. Clave: Implementar un sistema de análisis crediticio de los clientes, y en base a ello definir para cada cliente las condiciones comerciales (monto y plazo) que se le ofrecerán. Esto es recomendable en aquellos casos en que la incobrabilidad es significativa. Si tienes tasas bajas de incobrabilidad (menor al 0,5%) posiblemente no justifique tomarse el trabajo de hacer pasar a cada cliente por el proceso de análisis crediticio.

Las 5 claves para un proceso eficiente de Cobranzas

1. Entender a las cobranzas como un proceso que inicia con la emisión de la factura

Muchas empresas comienzan a gestionar sus cobranzas una vez que la factura se encuentra vencida. Esta es una actitud reactiva que retrasa los plazos para darse cuenta de los problemas, y por lo tanto alarga los plazos de cobro de la empresa.

La Gestión de Cobranzas comienza al momento de emitir la factura. En ese sentido, decimos que una gestión eficiente implica ser proactivos en lugar de reactivos.

Lo primero que debes hacer es analizar los procesos internos de tu empresa y asegurarte que se estén cumpliendo los siguientes puntos antes del vencimiento de una factura:

• Se ha realizado un adecuado análisis del cliente al que se le otorgó el crédito comercial (antes de otorgárselo).
• La fecha de vencimiento para el pago esté especificada en la factura.
• Los conceptos facturados y los precios aplicados son correctos.
• El cliente ha prestado conformidad sobre los productos recibidos o los servicios prestados.
• Se ha cumplido con los procesos que el cliente requiere para realizar el pago (alta de proveedor, orden de compra, etc.)
• El cliente tiene la información sobre las formas de pago.
• La factura se ha enviado al cliente ni bien se emitió y éste acusó recibo.

Si alguno de estos puntos no se cumple entonces los plazos para cobrar se alargarán.

2. Implementar una secuencia de avisos y reclamos a clientes

Debes definir una serie de avisos y reclamos a enviar a los clientes a medida que pasa el tiempo y sus facturas siguen impagas.

Estos avisos / reclamos pueden ser realizados vía email, teléfono, cartas o personalmente. Recomendamos seguir ese orden a medida que pasa el tiempo.

Conceptualmente la secuencia debiera ser:

• Notificar sobre una nueva factura emitida
• Enviar aviso previo al vencimiento
• Enviar reclamos posteriores al vencimiento
• Realizar acciones con clientes morosos: suspender la cuenta, derivar a agencia de cobranzas, acciones legales, mandar a pérdida, etc.

Recomendamos además automatizar aquellas gestiones que pueden ser automatizadas, como ser el envío de mails o mensajes de texto (SMS) a clientes. De esta forma optimizarás el tiempo del equipo de cobranzas y además te asegurarás que los avisos / reclamos se hacen en tiempo y forma. Esto es algo que puedes lograr con herramientas como Intiza.

Puedes ver más información sobre este punto en nuestro artículo: ¿Cómo definir un esquema de avisos y reclamos automáticos a clientes?

3. Priorizar los clientes a gestionar

Uno de los aspectos más importantes es lograr que el tiempo del equipo se aplique a gestionar aquellos clientes que tendrían un mayor impacto en las cobranzas. Es decir, que haya un mecanismo para priorizar los clientes a gestionar.

Las empresas suelen priorizar en base al monto de la deuda, lo que es razonable pero incompleto. En Intiza recomendamos priorizar en base a 3 criterios:

• Monto de la deuda
• Antigüedad de la deuda
• Días que transcurrieron desde la última gestión

Puedes ver más información sobre este punto en nuestro artículo: Intiza te ayuda a priorizar los clientes a gestionar.

4. Apoyarte en herramientas informáticas para simplificar el trabajo de quienes gestionan las cobranzas

En la mayoría de las empresas la información para gestionar las cobranzas se encuentra diseminada en distintos lugares: el software contable, planillas Excel, notas en cuadernos, tareas en Outlook, etc.

Esto hace que el trabajo de quienes gestionan las cobranzas sea menos eficiente, ya que pierden mucho tiempo para recopilar la información que necesitan para gestionar un cliente.

Por ello es que debes dotarlos de herramientas informáticas que simplifiquen su trabajo diario y los ayude a ser más eficientes. Específicamente, estas herramientas debieran ayudarlos a:

• Priorizar los clientes a gestionar.
• Acceder rápidamente a los datos de contacto de un cliente, al detalle de su deuda y al historial de las gestiones que se han realizado con él.
• Asignar tareas y enviar recordatorios de las mismas a los responsables.

Además estas herramientas debieran permitir que los distintos miembros del equipo puedan colaborar entre ellos, es decir que todos puedan ver las gestiones que otros miembros realizan con clientes y las tareas que tienen pendientes.

Intiza es un ejemplo de este tipo de herramientas.

5. Medir y mejorar las Cobranzas

Todo proceso de cobranzas tiene que ser medido y mejorado permanentemente. Para ello es clave que se generen reportes en tiempo real que puedan mostrar la evolución de los principales indicadores de cobranzas.

En base a estos indicadores podrás diagnosticar qué tan bien (o mal) están las cobranzas de tu empresa, e identificar las áreas de mejora.

Los 4 indicadores básicos son:

• Plazo Promedio de Cobranzas
• Antigüedad Promedio de la Deuda
• Porcentaje de la Deuda Vencida
• Porcentaje de Clientes Gestionados